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在Money20/20大会上，PNC首席执行官比尔·德姆查克表示，纯AI代理金融交易永远不会发生，因为银行不会允许没有人工监督的交易。他警告称，此类代理可能导致欺诈并“扰乱人们的生活”，并建议Meta等科技公司应为代理交易承担责任。德姆查克指出，PNC正在大力推进AI，并暂停并购以避免拖慢AI进展。包括摩根大通和花旗在内的多家主要银行正在阻止AI代理访问客户账户。
在拉斯维加斯举行的一场 Axios 活动上，FDIC 主席 Travis Hill 表示，AI 智能体代表客户转移存款是银行和监管机构的一大担忧，问题在于有多少存款人会委托其做出决策，以及对存款格局的影响。他指出，花旗、美国银行和摩根大通等大型银行已阻止外部 AI 智能体，问责问题依然存在。Hill 还表示，修订后的模型风险管理指引对智能体和生成式 AI 并不适用，FDIC 正考虑征求公众意见。该机构正在利用 AI 提高监管效率和破产银行处置效率，但希望加快进度。
在Money20/20大会上，富国银行的Faraz Shafiq详细介绍了该行AI转型的战略方针。该战略围绕四大核心要素展开：轴辐式运营模式、优先推进最具影响力的用例、平衡速度与治理，以及提升员工技能。Shafiq强调了切实的成效，包括银行家智能能力使产品销售率提升40%，以及一款用于欺诈检测的定制小型语言模型，其表现优于现成模型。富国银行旨在利用其专有数据并聚焦最有价值的应用，从根本上转变银行的运营方式。
总部位于密歇根州迪尔伯恩的DFCU金融周一宣布，将收购总部位于佛罗里达州萨拉索塔的海湾畔银行。交易金额未披露。这是DFCU四年来在佛罗里达州的第四次扩张，此前已先后收购First Citrus Bank、MidWestOne Bank在那不勒斯和迈尔斯堡的业务以及Winter Park National Bank。截至6月30日，此次收购将新增两家分行、3.446亿美元资产、2.94亿美元存款和2.53亿美元贷款。此次收购填补了坦帕/圣彼得堡与那不勒斯/迈尔斯堡之间的覆盖空白，使DFCU在佛罗里达州七大都会区中的四个拥有业务布局。该交易预计于2027年下半年完成服务整合，海湾畔银行分行将统一更名为DFCU品牌。海湾畔银行首席执行官丹尼斯·墨菲将出任DFCU萨拉索塔/马纳提地区总裁。这是2026年第八笔信用合作社与银行的并购交易，较2024年的22笔和去年的16笔有所放缓。美国独立社区银行家协会对此类交易提出批评，而美国信用合作社协会首席执行官则为信用合作社的免税地位进行了辩护。
TabaPay在2024年对Synapse Financial的近乎收购因账目混乱而告吹，但首席执行官罗德尼·罗宾逊表示，这段经历促使公司转而寻求收购一家银行。TabaPay计划收购总部位于丹佛的Transact Bank，将其更名为TabaBank，并置于新成立的银行控股公司TabaHoldings旗下运营。该交易预计在第四季度完成，尚待监管批准，届时将为TabaPay带来一家专注于金融科技的银行，在丹佛和帕洛阿尔托设有分行。罗宾逊表示，TabaPay将在发展TabaBank的同时继续与合作伙伴银行开展合作。
金融科技公司Ramp宣布，已向美国货币监理署申请国家信托银行牌照。若获批，该牌照将允许Ramp提供信托投资管理和数字资产托管服务，但不包括吸收存款或商业贷款。此次申请是在Ramp完成18.5亿美元融资后提出的，同时美国独立社区银行家协会正提起诉讼，质疑OCC批准国家信托银行牌照的做法，尤其是针对加密货币公司的批准。
Penumbra Strategies创始人兼首席执行官、美国财政部前官员卡罗尔·豪斯在拉斯维加斯举行的Money20/20大会上发表讲话时表示，监管机构对创新的反应可能较为迟缓，但行业往往不承认自身在推动理解方面的作用。她强调，协作对于应对金融体系面临的威胁至关重要，尤其是在区块链和代理式商务等新兴技术蓬勃发展之际。豪斯主张更及时的执法、更清晰的监管框架以及信息共享，并借鉴网络安全领域的经验，实现信息的即时共享。她还强调，需要投资数字身份，以应对欺诈以及人工智能深度伪造所加剧的真实性危机。
Evercore 已任命全球私募资本咨询主管 Nigel Dawn 和美国投资银行业务联席主管 Naveen Nataraj 为联席总裁，自 1 月 1 日起生效。此举似乎确立了 CEO 继任人选序列，不过董事长兼 CEO John Weinberg 已同意至少再留任三年。Daniel Mendelow 将成为美国投资银行业务的唯一主管，Jason Sobol 将出任该部门主席。创始人 Roger Altman 表示，尚未就最终继任安排作出决定。
在五三银行第三季度财报电话会议上，CEO蒂姆·斯彭斯和CFO布莱恩·普雷斯顿讨论了AI驱动现金优化的威胁，尤其是在Meta推出AI助手Muse之后。斯彭斯认为，拥有实体分销和增值服务的银行比纯线上贷款机构面临的风险更小，而普雷斯顿表示，鉴于五三银行3,000美元的支票账户余额中位数和经营性商业存款，这些担忧"很可能被夸大了"。该行目前不允许AI智能体发起交易，普雷斯顿强调需要先解决问责问题。斯彭斯强调了现有银行将有价值服务整合到其应用中的机会，利用银行级安全性和数据隔离。五三银行报告平均核心存款环比增长3%至2,360亿美元，存款成本略有上升。
亨廷顿银行推出了1866 Studio，这是一个旨在帮助小型企业管理和发展业务的AI驱动平台。该平台以该银行的创立年份命名，使用Google Gemini和八个经过训练的AI代理来简化工作流程，提供业务启动支持、营销策略和融资指导。该平台面向所有小型企业主开放，而不仅限于亨廷顿客户，旨在成为客户获取工具，并将逐步演进以支持完整的业务生命周期。