自去年九月同意将小企业银行金融科技公司 Bluevine 出售给 Valley National Bank 以来，创始人兼首席执行官 Eyal Lifshitz 表示，他对两家公司契合度的信心归结为三点。

“第一，我们能否做自己感到兴奋和充满热情的事？第二，我们是否喜欢自己的日常工作？第三，我们是否喜欢将要共事的人？”他说。

据 Lifshitz 称，迄今为止，这笔交易在这三点上都表现出色。

“我们觉得[这笔交易]让我们处于非常有利的位置，不仅能继续做我们正在做的事，还能真正加速发展，”Lifshitz 在拉斯维加斯 Money20/20 大会的一次采访中说。“让我和团队对[我们所做的事]感到兴奋很容易，但在规模化的情况下，拥有 Valley 的支持和作为其一部分的优势呢？这带来了很多资源。”

总部位于新泽西州莫里斯敦的 Valley 将 以 3.4 亿美元现金和股票 收购 Bluevine，后者带来 21 亿美元存款和 17.5 万名活跃小企业客户。该交易预计于 2027 年初完成，之后 Lifshitz 将负责管理 Valley 的小企业业务部门，包括该银行原有的小企业客户。

该银行首席运营官 Russ Barrett 表示，由 Lifshitz 担任小企业银行业务负责人，Valley 将能够“以正确的方式[将这些业务]整合在一起”。

“分别独立运营它们，最终只会形成一边是传统银行、另一边是非常现代化的数字银行的局面，”Barrett 说。“我们这里所谈论的正确做法是，把它视为一个业务板块，由一位非常明确的领导者来负责，他对我们能够实现的目标有愿景和热情。”

过去十年间，Valley 已收购五家银行 芝加哥地区的 Providence Bank & Trust，预计于明年初完成交割）。但 Barrett 表示，收购一家金融科技公司对 Valley 而言是进入全新领域。

银行并购有“非常众所周知的节奏和惯例”，他说，并且有“相当稳健的操作手册”。但收购这家金融科技公司具有“非常独特的维度，与银行收购截然不同”。

“现实是，我们收购了一家从事银行业务的技术公司，[这对我们来说]是一次非常棒的经历，尤其是考虑到未来几个周期银行业的走向，”Barrett 说。“但在整个过程中，我们必须学习，而且要快速学习，才能跟上 Eyal 需要做出的决策。”

当该交易于九月宣布时，Valley 高管强调了将 Bluevine 的技术和人工智能战略引入该银行的吸引力。Valley 首席执行官 Ira Robbins 上个月表示，约 180 名 Bluevine 研发员工和工程师将随交易加入 Valley，这家金融科技公司的内部能力将减少该银行对第三方供应商的依赖，并提高其上市速度。

Robbins 表示，Bluevine 为该银行提供了全国性分销平台，并将使 Valley 的小企业客户群扩大 20 倍。

一场并购邂逅

这笔交易源于去年 Money20/20 大会上 Lifshitz 与 Barrett 的一次偶遇，当时两家公司都没有在寻找交易。但 Barrett 说，买下那张门票对 Valley 而言成了“世纪交易”：今年春天，Bluevine 正在探索通过并购成为一家银行，无论是作为收购方还是被收购方，而他回忆起几个月前与 Barrett 的会面。

“如果我打算走这条路，那我不如选择对我们最合适的，”Lifshitz 心想。他主动联系，两天后，他就出现在了 Barrett 的办公室。

一年后，Barrett 强调，Valley 和 Bluevine 在客户面前展现方式的“秘诀”在于关系型银行服务——Valley 依靠社区存在，Bluevine 则依靠数字化。

他说，将 Valley 的个性化建议与 Bluevine 的数字能力相结合，可以创造出很少有中型银行能匹敌的关系型银行体验。

“当你思考未来 100 年的银行业会是什么样时，数字化是你传递信任的方式，”Barrett 说。“这不仅仅关乎你在当地社区看到的那个人，他参与你的邻里活动。还关乎他们如何反复、持续地出现，思考你的需求，预判如何为你服务，我认为这就是数字化所提供的。而 Bluevine 一直痴迷于做到这一点。”