监管与政策
纽约金融服务局因与巴拿马文件相关的反洗钱失误对SEB处以3300万美元罚款
SEB及其纽约分行将支付3300万美元，以了结纽约金融服务局对其反洗钱计划的调查，该调查源于巴拿马文件泄露事件。监管机构发现，2015年至2019年间，该行在波罗的海地区的客户尽职调查、风险评估和交易监控方面存在缺陷。SEB是纽约金融服务局因该丑闻而罚款的第四家银行。该行表示，此次罚款的财务影响有限，并结束了与美国当局的历史性反洗钱问题。
深度简报：
- 总部位于瑞典斯德哥尔摩的SEB及其唯一的纽约分行同意支付3300万美元，以了结针对该银行反洗钱计划的调查， 纽约州金融服务部周四表示.
- 此次调查源于巴拿马文件数据泄露事件。2016年，巴拿马律师事务所莫萨克·冯塞卡泄露的1150万份财务和法律文件显示，数百家银行未能满足法律和合规要求，包括与洗钱和离岸活动相关的义务。
- "金融机构必须遵守纽约严格的法律法规，以维护金融体系的完整性，"纽约州金融服务部代理主管凯特琳·阿斯罗在事先准备的声明中表示。"本部门将追究未能达到这些标准的实体的责任。"
深度洞察：
SEB至少是，瑞典最大的贷款机构，是因巴拿马文件丑闻被纽约州金融服务部罚款的第四家银行。该监管机构对台湾兆丰国际商业银行处以 2016年1.8亿美元的罚款；对总部位于芬兰的北欧银行处以 2024年3500万美元的罚款；对同为瑞典贷款机构的瑞典银行处以 7月5000万美元.
的罚款。另一家银行，总部位于得克萨斯州圣安东尼奥的USAA联邦储蓄银行， 支付了1.4亿美元 ，于2022年向金融犯罪执法网络和货币监理署支付，原因是未能标记与巴拿马文件所曝光实体相关的可疑活动。
纽约州金融服务部的调查显示，SEB的《银行保密法》/反洗钱计划在客户尽职调查方面执行不力，未能应对与高风险客户相关的高洗钱风险。根据 一份同意令 ，这些问题在2015年至2019年间持续存在，该同意令由该机构发布。
该机构表示，这家资产规模3702亿美元的银行未能对高风险代理银行合作伙伴进行充分的尽职调查，客户档案保存不充分，反洗钱风险计算不当，并且未适当更新管理代理银行关系的程序。此外，据该机构称，SEB在爱沙尼亚、拉脱维亚和立陶宛的交易监控计划在发现和阻止可疑活动方面的能力存在不足。
"这一篇章现已结束，"SEB集团合规主管塞西莉亚·沃尔拉特·埃肯贝克 在周四事先准备的声明中表示。"此次审查在很大程度上基于银行自身对相关期间波罗的海地区原有流程的内部控制与结论。此后，SEB已实施广泛措施以增强其韧性。
"随着外部环境风险不断演变，这项工作将继续进行，"她表示。
3300万美元的罚款将在该银行第四季度运营费用中确认。该银行预计其财务影响有限，全年成本目标保持不变。
SEB表示，该同意令和罚款了结了与美国监管机构和当局的历史性反洗钱问题。同时对该银行进行审查的司法部已结束对此事的调查，未处以罚款。