监管与政策
沃伦敦促司法部就反洗钱违规对美洲银行展开刑事调查
参议员伊丽莎白·沃伦致信司法部长托德·布兰奇，敦促司法部对美洲银行及其高管故意违反《银行保密法》和制裁法律的行为进行全面刑事调查并可能提起公诉。沃伦批评金融犯罪执法网络、货币监理署和外国资产控制办公室近期开出的12.1亿美元罚单力度不足，并指出该行承认在2019年至2023年间未报告超过50亿美元的可疑活动，且处理了数百万美元违反制裁并为全球恐怖主义提供资金的交易。她强调了该行此前收到的停止令，并询问司法部是否会展开调查并与金融犯罪执法网络协调，要求其在11月12日前作出答复。
马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦希望司法部追究美国银行违反反洗钱和制裁法律的责任。
在 周四的一封信中 致司法部长托德·布兰奇，沃伦称 近期121亿美元罚款 对这家总部位于北卡罗来纳州夏洛特的银行来说只是“轻描淡写的惩罚”，该银行向监管机构承认其“故意”违反了《银行保密法》，并未能报告2019年至2023年间超过50亿美元的可疑活动。
财政部金融犯罪执法网络、货币监理署和外国资产控制办公室本月早些时候对该银行处以罚款——这是OCC有史以来最大的罚款，也是财政部第三大罚款——但沃伦希望司法部参与。
她写道：“我请求司法部进行全面刑事调查，并在事实确凿的情况下，起诉该银行及其高管未能遵守法律。”
监管机构表示，该银行未能实施和维持符合《银行保密法》和FinCEN规定的反洗钱计划，也未能对外国金融机构的代理账户进行尽职调查。
据监管机构称，多年来，美国银行未能妥善监控数万亿美元的交易，并因此处理了数百万美元违反多项制裁计划并为全球恐怖主义提供资金的交易。
沃伦写道：“美国银行的行为尤其恶劣，因为该银行此前曾因合规计划和遵守《银行保密法》方面的严重缺陷而被OCC下达停止令。2026年执法行动中发现的违规行为超出了 2024，OCC认定该银行在遵守2024年命令要求方面未取得足够进展。”
《银行保密法》要求银行防止洗钱，允许政府对故意违反该法者处以民事和刑事处罚。
服刑四个月 2024年，他因在执掌公司期间未能维持有效的反洗钱计划而入狱。他去年被唐纳德·特朗普总统赦免。
另一方面，罚款更为常见。美国运通及其子公司本月被勒令 支付3.5亿美元 给OCC和美联储，原因是反洗钱计划失败；总部位于瑞典斯德哥尔摩的SEB及其唯一的纽约分行表示将 支付3300万美元 以了结纽约州金融服务部的反洗钱调查。
但沃伦认为，“FinCEN和OCC施加的这类处罚既不足以威慑，也无法消除大型金融机构屡次违法行为的利润动机。”
12.1亿美元罚款约占美国银行3.4万亿美元资产的0.036%。这相当于每10万美元收取35.59美元。
沃伦向布兰奇提出两个问题：司法部是否已经或将会对美国银行的违规行为进行刑事调查？以及是否计划与FinCEN协调，确保该银行遵守其10月13日的同意令？
她要求11月12日前作出答复。