总部位于俄勒冈州塞勒姆的Maps信用合作社将收购总部位于俄勒冈城的Lewis & Clark银行，两家机构于周一分别发表声明称。

该交易预计于2026年第一季度完成，届时将打造一家资产规模达17亿美元、拥有13家分支机构的机构， Lewis & Clark银行 首席执行官Jeffrey Sumpter在一份声明中表示。

据该银行称，Maps预计不会关闭任何分支机构，并表示将保留所有Lewis & Clark的员工。

收购Lewis & Clark将把Maps的业务版图扩展至Seaside和Astoria。截至2023年12月31日，Lewis & Clark拥有 3.921亿美元资产 。

此举是今年信用合作社提出的第四起银行收购案。这一进度远落后于2024年，当时信用合作社寻求收购 创纪录的22家银行。相比之下，去年截至1月底，信用合作社已提出四起全银行收购案 。.

律师事务所Honigman的合伙人Michael Bell上个月表示，此类交易“将与去年保持相同节奏”。

尽管如此，这些交易仍在代表银行和信用合作社的行业团体之间引发了怨恨。

美国独立社区银行家协会长期以来一直主张，信用合作社的免税性质使其能够提供更高的收购价格，从而使有收购意愿的银行处于不利地位。

ICBA于3月提出了一项决议 ICBA于3月提出了一项决议 ，呼吁立法者取消资产规模在10亿美元及以上的信用合作社的联邦免税待遇，或在信用合作社与纳税的社区银行之间建立税收统一。

ICBA首席执行官Rebeca Romero Rainey表示，此举将“有助于确保纳税人的钱不再扭曲竞争市场、补贴社区银行整合，并导致消费者和小企业的选择减少。”

行业团体America’s Credit Unions的 即将卸任的首席执行官 Jim Nussle America’s Credit Unions次日猛烈抨击了ICBA，称其仅针对大型信用合作社“表明他们知道自己的信息在立法者和消费者中都缺乏说服力。”

“这与数百万将因无法获得信用合作社服务而受苦的美国人无关，这关乎信用合作社的竞争正在侵蚀银行自身的利润，”Nussle说。“几十年来，银行一直利用纳税人为自身谋利：他们享受S型公司的补贴，做出冒险决策，进而剥夺人们的美国梦，抛弃社区，并在越界时获得政府救助。”

Nussle表示，S型公司地位允许上市银行将企业所得税直接转嫁给股东，以达到联邦税收目的。而银行方面则辩称，S型公司的存在是为了避免收入被双重征税——先对企业征税，再对股东征税。

Maps方面则主张，该交易将增强其商业和小企业服务能力。

“成为更大的信用合作社使我们拥有规模，得以继续增长并跟上快速发展的技术进步，”该信用合作社 在声明中表示。“我们将通过扩展的产品、服务和网点为会员提供更多价值，同时继续致力于在我们服务的每个地区开展有影响力的社区外展活动。”

Sumpter同样表示，Lewis & Clark“对我们共同的未来愿景感到兴奋，包括增设网点和扩展能力，以支持商业客户和个人客户。”